Что значит завещательное распоряжение

Оглавление:

Как оформляется завещательное распоряжение?

Юридический Яндекс Дзен! Там наши особенные юридические материалы в удобном и красивом формате. Подпишитесь прямо сейчас.

Если у гражданина есть денежные средства в банке, то он может распорядиться ими на случай своей смерти двумя способами:

  • составить у нотариуса завещание;
  • составить в банке завещательное распоряжение .

Порядок составления завещательного распоряжения установлен ст. 1128 ГК РФ и Постановлением Правительства РФ от 27.05.2002 N 351.

Завещательное распоряжение — это самостоятельный вид завещания в отношении средств, находящихся на счете гражданина в банке. Оно приравнено к нотариально оформленному завещанию.

Права на денежные средства, в отношении которых совершено завещательное распоряжение, входят в состав наследства и наследуются на общих основаниях (ч. 3 ст. 1128 ГК РФ). При этом учитывается право на супружескую долю, а также право на обязательную долю в наследстве (ст. ст. 1150, 1149 ГК РФ).

Как и нотариальное завещание, завещательное распоряжение можно отменить или изменить, составив у нотариуса завещание или новое завещательное распоряжение. Основное его отличие от завещания — удобство и простота оформления. Его можно сделать при оформлении денежного вклада в банке или в любое другое время совершенно бесплатно (п. п. 3, 12 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Оформление завещательного распоряжения

Завещательное распоряжение оформляется только в том банке, где хранятся денежные средства (п. 2 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Для оформления достаточно представить только паспорт (п. 4 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Завещательное распоряжение собственноручно подписывает завещатель и удостоверяет банковский сотрудник (ч. 2 ст. 1128 ГК РФ; п. п. 5, 10 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Завещательное распоряжение составляется в двух экземплярах, один из которых остается в банке, другой выдается завещателю (п. 10 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Если у завещателя есть несколько счетов в банке, на все деньги, размещенные на этих счетах, можно составить одно завещательное распоряжение (п. 6 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Если завещатель желает, чтобы после его смерти деньги были выданы нескольким наследникам, то в завещательном распоряжении указывается, кому из них какая доля причитается.

Также в завещательном распоряжении можно указать третье лицо, которому вклад выдадут, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя, или откажется от принятия завещанных средств, или не будет иметь права наследовать, или будет отстранено от наследования как недостойный наследник (п. 7 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Кроме того, в завещательном распоряжении можно предусмотреть не противоречащие гражданскому законодательству условия выдачи вклада. Например, выплату наследнику определенных сумм в установленные завещателем сроки, выдачу вклада после достижения наследником определенного возраста и т.п. (п. 8 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351).

Получение денег по завещательному распоряжению

Если в завещательном распоряжении указывались доли наследников, то деньги выдадут в соответствии с долями.

Деньги, завещанные нескольким наследникам без указания доли каждого, выдаются в равных долях.

Банк, в котором было оформлено завещательное распоряжение, выдаст деньги наследникам только при наличии следующих документов — в зависимости от ситуации (п. 14 Постановления Правительства РФ от 27.05.2002 N 351):

  • свидетельства о праве на наследство по завещанию или закону, выданного нотариусом;
  • постановления нотариуса о возмещении расходов, вызванных со смертью наследодателя (ст. 1174 ГК РФ);
  • нотариально удостоверенного соглашения о разделе наследственного имущества между наследниками (ст. 1165 ГК РФ);
  • свидетельства, выданного нотариусом исполнителю завещания, если таковой в нем указан (ст. 1135 ГК РФ);
  • свидетельства о праве собственности на долю в имуществе, находившемся в совместной собственности супругов, выданного нотариусом (ст. 1150 ГК РФ);
  • копии решения суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительного листа в случае рассмотрения дела в судебном порядке.

Все вышеуказанные положения касаются завещательных распоряжений, составленных после 01.03.2002. Завещательные распоряжения, совершенные ранее этой даты, имеют иной правовой режим. Они не входят в состав наследства, и нормы наследственного права на них не распространяются ( ст. 8.1 Закона от 26.11.2001 N 147-ФЗ).

Как составить завещание? >>>

Как передать по наследству банковский вклад? >>>

ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ

Экономический словарь . 2010 .

Экономический словарь . 2000 .

Смотреть что такое «ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ» в других словарях:

Завещательное распоряжение — – документ, по которому владелец счета в случае ухода из жизни завещает денежные средства указанным в нем наследникам. Оно имеет такое же юридическое значение, как завещание, составленное с участием нотариуса, но относится только к счетам в… … Банковская энциклопедия

ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ — способ завещания прав на денежные средства, внесенные гражданином во вклад или находящиеся на любом другом счете гражданина в банке. З.р. должно быть составлено в письменной форме в том филиале банка, в котором находится этот счет. В отношении… … Юридическая энциклопедия

завещательное распоряжение — составленное в соответствии с действующим законодательством и по определенной форме, нотариально заверенное письменное распоряжение владельца имущества, ценностей, денежных вкладов о том, в чье владение должна быть передана его собственность… … Словарь экономических терминов

Завещательное Распоряжение По Страховой Сумме — См. Распоряжение завещательное по страховой сумме Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

Завещательное распоряжение в Сбербанке — – способ передачи вклада по наследству при помощи специально оформленного документа – завещательного распоряжения. Завещательное распоряжение вкладчик может составить в любом банке. При этом если сделать это в Сбербанке, то в дальнейшем оформить… … Банковская энциклопедия

ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ ПО ВКЛАДУ — распоряжение вкладчика на случай смерти. Вклад может быть завещан одному или нескольким лицам, входящим или не входящим в круг наследников по закону, государству или отдельным предприятиям и организациям … Энциклопедический словарь экономики и права

РАСПОРЯЖЕНИЕ ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ — ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ … Юридическая энциклопедия

РАСПОРЯЖЕНИЕ ПО ВКЛАДУ ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ — (см. ЗАВЕЩАТЕЛЬНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ ПО ВКЛАДУ) … Энциклопедический словарь экономики и права

Распоряжение Завещательное По Вкладу — распоряжение вкладчика на случай смерти. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов

Распоряжение Завещательное По Страховой Сумме — специальное условие договора личного страхования, в котором предусмотрено распоряжение страхователя (застрахованного) по страховой сумме на случай смерти в период срока страхования, удостоверяется в страховом полисе. Словарь бизнес терминов.… … Словарь бизнес-терминов

Завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке

После смерти человека его имущество по завещанию, оформленному у нотариуса, переходит наследникам. Завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке имеет такую же юридическую силу. Право распоряжаться счетами умершего клиента принадлежит лицу, на которого оформлен документ. Если его нет, в соответствии с законодательными нормами наследниками признаются ближайшие родственники.

Оформление завещательного распоряжения в Сбербанке

Каждый вкладчик имеет возможность оформить такую бумагу на имя своего родственника, постороннего лица и даже юридического. Причем в любой момент его можно изменить, отменить или дополнить. Особенностью и отличием такого рода документа от обычного завещания выступает четкое определение средств и лиц, которым они предназначены (никакой очередности не предусмотрено). Также его нельзя оспаривать. Единственное, чем могут воспользоваться несогласные с содержанием документа – это произвести проверку и поиск более поздних пожеланий вкладчика, имеющих официальных статус.

Где оформлять распоряжение: в Сбербанке или у нотариуса?

Чтобы оставить пожелания относительно распределения своих сбережений у клиента есть два варианта: составить обычное завещание в нотариальной конторе или составить распоряжение в финансовой организации. При этом денежные средства могут завещаться обычным способом.

При этом второй документ имеет не меньшую силу, чем первый. Он должен соответствовать основным требованиям и быть составлен согласно законодательству РФ:

  1. Документ на наследование денежных средств оформляется в отделении, открывшем вклад клиента;
  2. Вкладчик подписывает и ставит дату;
  3. Сотрудник банка удостоверяет документ;
  4. Сотрудник обладает полномочиями на проведение данной операции.

Документ можно составить только на один счет, на все имеющиеся или на каждый отдельно. Перепоручить выдачу своих средств клиент может одному человеку или нескольким. Даже можно указать в каких пропорциях их поделить. Если данного указания не сделать, все разделят поровну. Клиент может ограничить во времени свои пожелания.

Если вложили денежные средства в банк, то вы можете их завещать

Условия в завещательном распоряжении

Например, указав, чтобы наследнику были переданы средства только в определенный год или после достижения указанного возраста. Можно предусмотреть разные случайности и указать лицо, которому отправить свои сбережения, если первый наследник откажется их принимать или умрет к этому времени. Из обязательных пунктов, которые должны учитываться при составлении, стоит назвать следующие:

  1. дата оформления;
  2. место подписания договора;
  3. адрес клиента;
  4. полная информация о наследниках;
  5. подписи.

Никаких приписок, дополнений вносить в него нельзя. Если требуется внести изменения или дополнения, нужно оформить новые бумаги.

Если клиент захочет внести поправку, отменить, изменить или переписать свои пожелания, он может воспользоваться такими вариантами:

  • Обратиться в банковское учреждение. Составить и подписать новый документ. Объяснять причину своих действий не требуется;
  • Написать завещание, заверить у нотариуса. Копию выслать в банк;
  • Составить завещание в конторе нотариуса. Высылать в финансовое учреждение его необязательно. Законной будет признана бумага, заверенная в более поздний срок.

Завещательное распоряжение в отличие от завещания нельзя оспаривать

Как получить деньги и средства по распоряжению?

Как и при обычном завещании, только через 6 месяцев документ вступает в силу. Чтобы получить доступ к вложенным средствам раньше, нужно соблюсти выполнение условий:

  • в составленном документе не указаны другие правопреемники;
  • других завещаний у вкладчика нет;
  • нет иных бумаг относительно предназначения денежных средств.

Все данные пункты нужно доказать, обратившись в суд.

Имея на руках завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке, наследник умершего клиента через полгода должен обратиться в отделение, имея на руках:

  • Договор на депозит или сберкнижку;
  • Копия справки, выданной районным органом ЗАГСа при смерти клиента, заверенной у нотариуса;
  • Копию распоряжения или завещания (с отметкой нотариуса, в конторе которого оно было составлено);
  • Свой паспорт;
  • Доказательства родства (брачное свидетельство, о рождении, иные бумаги).

Если у наследника нет на руках банковских бумаг относительно пожеланий вкладчика, он сможет обратиться к нотариусу. Тот обязан произвести запросы в банки, чтобы выявить, в каком из них может находиться подобный документ.

Завещатель имеет право указать нескольких лиц и выделить им доли

Такая процедура исполняется несколькими вариантами. Наиболее традиционный из них – наследнику нотариус передает заявление специального образца, с которым он обращается в банк за информацией. Через 1-2 недели, получает ответ о наличии вложений. Сегодня работает более простой вариант, позволяющий произвести изыскания удаленно. В банке подключена система электронного нотариата. Нотариус может при помощи заранее полученной электронной подписи зайти в базу и получить информацию о всех вложенных средствах. В случае смерти клиента эти данные перестают являться банковской тайной.

Если наследник узнал о наличии сбережений уже после прохождения полугода, он может рассчитывать на их получение. Денежные средства после окончания данного срока отправляются на государственные счета. Наследник сможет восстановить свои права, только при наличии и подтверждении веских причин просрочки:

  • не знал о смерти вкладчика;
  • находился за границей;
  • проходил лечение и не мог обратиться в банк.

Чтобы получить данную сумму без завещательного распоряжения, нужно запросить у нотариуса постановление, дающее право на возмещение затрат наследника, связанных с похоронами.

Полезные советы от адвоката (видео)

Реальные примеры из юридической практики о получении вклада по завещательному распоряжению.

Заключение

Вкладчики имеют право по своему усмотрению завещать собственные вклады любому лицу или сразу нескольким наследникам. При правильном нотариальном оформлении завещательное распоряжение имеет такую же юридическую силу как и обычное завещание.

Завещательное распоряжение — что это такое и его особенности

Каждый владелец определенного состояния имеет законное желание завещать его своим наследникам. Для этого повсеместно используется форма такого юридического документа, как завещание.

Однако каждый собственник банковского депозита или расчетного счета вправе поступить иначе — оформить завещательное распоряжение.

Особенности распоряжения

Завещание и завещательное распоряжение в гражданском праве обладают одинаковой юридической силой. Однако последнее касается сугубо депозитов и средств на расчетном счете в определенном банке. Наличие завещательного распоряжения не является основанием для запрета на оформление стандартного завещания.

Распоряжение отличает удобство и быстрота оформления. Его совершенно бесплатно составляют банковские сотрудники при открытии счета или в другой удобный для клиента момент.

Наследникам в случае ухода из жизни завещателя достаются средства в установленных распоряжением объемах и соотношениях. Если особые завещательные распоряжения завещателя относительно распределения долей между наследниками отсутствуют, то лица, указанные в документе, наследуют в равных долях.

При составлении распоряжения необходимо учитывать такие особенности:

  1. В наследственном праве есть категории лиц, которые могут претендовать на обязательную часть завещанного имущества, например, несовершеннолетние или инвалиды. И даже если их имена будут отсутствовать в распоряжении среди наследников завещателя, они вправе рассчитывать на установленную законодательством часть наследуемого имущества.
  2. Завещатель имеет право на денежные средства и ту долю вклада, которые принадлежат конкретно ему. Например, если владелец счета состоит в браке, то его супруг/супруга является собственником половины банковских средств. А потому он может распределить между своими наследниками только 50% от всех имеющихся у него денег.

Оформление завещательного распоряжения

Основные правила составления документа определены Постановлением Правительства РФ №351 от 27.05.2002:

  • Завещателю потребуется только паспорт (для установления личности).
  • Распоряжение составляется в письменном виде в двух экземплярах: один — для банка, второй — для клиента.
  • Завещательное распоряжение банку подписывается владельцем счета, а после проверки всех реквизитов согласовывается сотрудником банка и заверяется печатью.
  • Свое волеизъявление завещатель может выразить относительно одного или всех счетов и вкладов, которые имеются у него в одном банке.
  • Никакого рода приписки и исправления не допускаются.

Данные, обязательные для внесения в распоряжение:

  1. ФИО и место проживания завещателя.
  2. ФИО лиц и/или название организации, которых завещатель назначает наследниками.
  3. Дата и место оформления документа.

Дополнительно в документе можно указать:

  • Кто станет владельцем счета, если наследник по распоряжению умрет раньше завещателя, будет признан недостойным получить наследство либо откажется от наследования.
  • Любые условия выдачи наследства, к примеру, возможность распоряжаться деньгами только при достижении наследником конкретного возраста или получение установленных сумм в определенные завещателем сроки.

Образец завещательного распоряжения можно скачать по ссылке в конце этой статьи.

Внесение изменений и отмена распоряжения

Завещатель по своему усмотрению в любое время может изменить либо вообще отменить распоряжение. Для этого ему надо обратиться в банк и предоставить завещательное распоряжение в измененном варианте. Банковский служащий его проверит и приобщит к ранее составленному.

Завещатель может поступить и иначе — составить завещание и в нем дать указания относительно завещательного распоряжения (отменить или внести корректировки).

В случае кончины завещателя нотариус должен направить запрос в банк для подтверждения факта изменения или отмены распоряжения. После проверки всех документов банковские сотрудники обязаны в месячный срок направить в нотариат ответ за подписью руководителя банковской организации.

Какой банк выбрать для составления распоряжения?

Распоряжение составляется в той кредитной организации, в которой планируется открыть или уже имеется расчетный счет или депозит. В советские времена для привлечения средств в государственную казну более выгодную позицию по отношению к коммерческим банкам занимал Сбербанк.

На него не распространялось наследственное право, то есть из вклада не удовлетворялись требования кредиторов, не выделялась обязательная доля и т. д.

Со вступлением в силу части 3 Гражданского кодекса РФ все банки стали согласовывать распоряжения на одинаковых условиях. Однако завещательное распоряжение по вкладу в Сбербанке по-прежнему обладает существенным достоинством — оно позволяет в будущем несколько проще и быстрее оформить наследство.

Это связано с тем, что с начала 2012 года Сбербанк начал внедрять систему взаимодействия с нотариатом на электронном уровне. Традиционно наследование происходит так:

  • наследник обращается в нотариат;
  • нотариус составляет запрос и адресует его в банк по почте либо через наследника;
  • банк обязан дать ответ не позднее чем через месяц;
  • только после этого нотариус может окончательно сформировать наследство, включив в него суммы с расчетного счета.

Однако уже в 2018 году дистанционный доступ нотариата к счетам умерших клиентов Сбербанка позволяет сократить время на получение ответа по запросу всего до одного-двух дней. Это законно, поскольку после смерти завещателя банковская тайна утрачивает силу.

Вступление в право наследования по завещательному распоряжению

Банк после кончины завещателя вправе выдать деньги наследникам только при представлении ими таких документов (в зависимости от конкретной ситуации):

  • свидетельство о наличии права наследовать (выдается нотариусом);
  • соглашение о разделе завещанного имущества;
  • документы, подтверждающие право владения долей имущества;
  • исполнительный лист о вынесенном судебном решении с отметкой о вступлении его в законную силу;
  • документ о возмещении издержек, связанных с кончиной завещателя (выдается нотариусом).

Перечисленные выше нормы относятся ко всем видам завещательных распоряжений, которые были составлены после 1 марта 2002 года. К более ранним документам нормы завещательного права не распространяются.

Видео: Получение средств по завещательному распоряжению

Завещательное распоряжение — наиболее простой и доступный способ выражения волеизъявления завещателя по распоряжению своими средствами на банковском счете в случае гибели. Для составления этого документа потребуется только распределить доли вклада между наследниками и согласовать распоряжение с банковским служащим. Завещательное распоряжение обязательно для исполнения. Исключение составляют только случаи, когда указанные в нем положения противоречат нормам наследственного права (к примеру, не учитывается право лиц на обязательную долю наследства).

Завещательное распоряжение

Денежные средства, находящиеся во вкладах или на счетах в банке, могут быть завещаны либо как любое другое имущество оформлением завещания, либо посредством завещательного распоряжения.

Составляя завещательное распоряжение по вкладу, завещатель имеет право указать доли каждого, если денежные средства завещаются нескольким наследникам. Завещатель, по аналогии с подназначением наследника при составлении завещания, может указать другое лицо, кому денежные средства должны быть выданы, если наследник, которому денежные средства завещаны, не будет наследовать. Завещатель вправе распорядиться условиями выдачи вклада.

После оформления завещательного распоряжения, завещатель имеет право в любое время изменить или отменить завещательное распоряжение. При этом завещатель не ограничивается в правах пользоваться при жизни денежными средствами, на которые оформлено завещательное распоряжение.

Раз денежные средства являются частью наследства, то здесь действует законодательная норма об обязательной доле в наследстве. Оформляя завещательное распоряжение в банке завещатель, если среди его близких есть обязательные наследники, должен учитывать право таких наследников на обязательную долю в наследстве.

Можно посмотреть подробнее, что такое обязательная доля в наследстве, право на обязательную долю в наследстве, кто из близких наследодателя может быть причислен к обязательным наследникам.

Как оформить завещательное распоряжение

Составляется завещательное распоряжение в письменной форме в том банке, в котором размещены завещаемые денежные средства. Для оформления завещательного распоряжения по вкладу завещателю нужно предъявить в банке паспорт. Завещательное распоряжение подписывается завещателем и удостоверяется служащим банка, один экземпляр выдается завещателю, другой остается в банке.

Завещательное распоряжение может быть составлено на денежные средства, размещенные на всех счетах завещателя в данном банке. Право завещателя оформить распоряжение на любое количество наследников. Если завещатель не укажет размер долей наследников, то денежные средства будут наследоваться ими в равных долях.

Завещательные распоряжения оформляются в банках (в других кредитных организациях) бесплатно.

Порядок и особенности наследования денежных средств по завещательному распоряжению смотрите здесь .

Завещательное распоряжение в Сбербанке

Завещательное распоряжение в Сбербанке – способ передачи вклада по наследству при помощи специально оформленного документа – завещательного распоряжения.

Завещательное распоряжение вкладчик может составить в любом банке. При этом если сделать это в Сбербанке, то в дальнейшем оформить наследство проще. Это связано с тем, что кредитная организация с декабря 2011 года начала вводить систему взаимодействия с нотариусами, ведущими наследственные дела.

В России действует система электронного нотариата. В настоящее время она подключена к серверам Сбербанка. В результате нотариусы получают возможность, используя электронно-цифровую подпись, зайти и получить доступ к данным по вкладам наследодателей.

Традиционно такая операция проводится по следующей схеме: наследник, приходя к нотариусу, получает от него запрос, с которым лично должен обратиться в банк и оформить заявление на розыск вклада. На письменный запрос банк отвечает в течение одной-двух недель.

Новая система позволяет сократить время до одного-двух дней. Нотариус через дистанционный доступ к данным на месте устанавливает факт наличия вклада и включает денежные средства в общую сумму наследства. При этом банковская тайна не нарушается, т. к. после смерти наследодателя утрачивает силу.